**Центральный Банк расширит список подозрительных операций для борьбы с мошенничеством**
Банк России планирует ввести дополнительные критерии для выявления подозрительных операций. В их число войдут случаи, когда клиент после крупного перевода самому себе в тот же день пытается отправить деньги новому получателю, с которым ранее не проводил транзакций в течение полугода. Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
Помимо этого, к новым признакам подозрительных операций относятся смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку, или использование нетипичного интернет-провайдера. Такие действия могут свидетельствовать о том, что устройство клиента заражено вредоносным ПО и злоумышленники получили к нему доступ.
Напомним, с июля 2024 года банки обязаны блокировать переводы при выявлении шести основных признаков мошенничества:
– Перечисление средств на счета, ранее связанные с мошенническими схемами.
– Операции в пользу лиц, в отношении которых возбуждено уголовное дело.
– Получение данных от операторов связи о нехарактерной активности массовая рассылка СМС, звонки с новых номеров.
– Наличие информации в базе ЦБ о мошеннических счетах.
– Нетипичные для клиента транзакции по сумме, времени или месту совершения.
– Использование устройств, ранее скомпрометированных злоумышленниками.
Банк России ожидает увеличения числа выявляемых мошеннических операций благодаря расширению списка признаков и более тесному взаимодействию с операторами связи, платежными системами и правоохранительными органами.
Подписаться на обновления Киберполиции России можно через официальные каналы связи, включая чат-бот ведомства.
