**Центробанк усиливает контроль за выдачей банковских карт через курьеров и посредников**
Решение принято в связи с ростом случаев незаконного оформления карт для мошенничества с участием недобросовестных сотрудников банков, подрядчиков и дропперов.
**Основные проблемы существующей системы:**
– Курьеры доставляют готовые карты, проверяя документы лишь поверхностно.
– Активация карты происходит либо сразу без должной проверки, либо позднее — без контроля банка.
– В ряде случаев сотрудники оформляют карты на посторонних лиц, нарушая процедуры идентификации.
– Такие счета часто используются для зачисления и вывода похищенных средств.
**Новые меры регулирования:**
1. **Активация карты только владельцем**
Карту можно активировать только после полной идентификации клиента, без участия третьих лиц, включая курьеров.
2. **Подтверждение личного присутствия клиента**
При выдаче карт через посредников необходимо фиксировать факт личного присутствия получателя с помощью фотовидеозаписи.
3. **Усиление внутреннего контроля в банках**
Кредитные организации обязаны выявлять подразделения с повышенными рисками например, выездная идентификация в зарплатных проектах и усиливать надзор за их работой.
4. **Проверка документов**
Банк несет ответственность за достоверность данных, предоставленных клиентом при оформлении карты через посредников, и отсутствие подлога.
Подписаться на **Киберполицию России** можно через их официальные каналы.
